Produktprüfung
Sie möchten wissen, ob ihre bestehenden Vorsorgeprodukte und Geldanlagen effizient und rentabel sind? Gerne analysiere ich Ihre vorhandenen Verträge in einer Produktprüfung für Sie.
Darum sollten Sie Ihre bestehenden Verträge und Produkte überprüfen
Die Verbraucherzentralen untersuchen regelmäßig die Qualität der Beratung von Banken, Sparkassen und anderen traditionellen Finanzvertrieben. Die Ergebnisse sind schockierend:
- 95% der Angebote waren nicht bedarfsgerecht
- 87% der neu angebotenen, nicht bedarfsgerechten Produkte waren zu teuer
- Etwas mehr als die Hälfte der angebotenen, unpassenden Produkte war für die individuelle Situation des Verbrauchers zu unflexibel (56%) und 35% zu wenig rentabel
Sehen Sie gerne selbst in die Ergebnisse dieser umfassenden Sonderuntersuchung hinein!
Diese Erfahrungen mache ich auch in meiner Tätigkeit für die Verbraucherzentralen Lüneburg, Stade und Hannover. Menschen werden schlichtweg schlechte Produktlösungen als tolle Angebote verkauft. Die Produkte sind nicht nur am Bedarf der Menschen vor, sondern meist auch sehr teuer.
Ich analysiere Ihre bestehenden Vorsorgeprodukte und Depots auf Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität. Sie erfahren, ob sich die Weiterführung lohnt und welche Handlungsalternativen Ihnen zur Verfügung stehen.
Weniger als 10% aller von mir untersuchten Verträge waren als Altersvorsorge geeignet. Menschen können dies nur schwer selbst erkennen, weil die jährlichen Standmitteilungen vieler Versicherer oft nicht alle relevanten Informationen enthalten.
Gerade bei Wertpapierdepots lohnt sich eine unabhängige Produktprüfung; besonders dann, wenn das Portfolio von provisionsbasierten Beratern, Banken oder Sparkassen zusammengestellt wurde. In vielen Fällen kommen teure, aktiv gemanagte Investmentfonds zum Einsatz, bei denen deutlich weniger Rendite beim Kunden ankommt als bei kostengünstigen Anlagelösungen. Erfahrungsgemäß lassen sich die Gesamtkosten hier um durchschnittlich 50% reduzieren.
Eine Überprüfung ist also insbesondere bei bestehenden Depots und Vorsorgeverträgen sinnvoll.
Julian Pickbrenner
Viele Menschen fragen sich, ob sie mit ihren aktuellen Verträgen und Vermögensanlagen gut aufgestellt sind. Im Produktcheck analysiere ich Ihren Vertrag und Sie erhalten von mir ein fundiertes Ergebnis in Form einer anschaulichen schriftlichen Präsentation.
Produktprüfung für Depots, Lebensversicherungen und andere Geldanlagen
Honorarberatung Produktprüfung
Alle Preise und Leistungen inkl. MwSt.
Prüfung Renten-/ Lebensversicherung
249€
Prüfung Investmentdepot
249€
Prüfung mehrerer Verträge
645€
Produktprüfungen im Detail
Wie viel des Ertrags bleibt bei mir?
Welche Rendite hat mein Vertrag nach Berücksichtigung der Kosten?
Wie hoch sind die Vertragskosten?
Mit wie viel Geld kann ich bei Vertragsablauf rechnen?
Vereinbaren Sie ihr kostenfreies Erstgespräch
Entscheiden Sie sich für die Finanzberatung der Zukunft und setzen sich gerne mit mir in Verbindung!
FAQ Produktprüfung
Welche Verträge können über den Produktcheck geprüft werden?
90% aller meiner Produktprüfungen befassen sich mit folgenden Produkte: Rentenversicherungen, Lebensversicherungen, Riesterverträge, Rürup-Verträge, BAV-Verträge, Investmentdepots, Sparkassendepots, Volksbankdepots. Letztendlich lassen sich fast alle Produkte über eine mathematische Analyse auf Rentabilität prüfen. Außerdem kann ich durch meine große Erfahrung in der Produktprüfung unnötige Produktrisiken erkennen und für Sie aufdecken. In meinen Tätigkeiten als Honorarberater und Verbraucherschützer habe ich seit 2022 über 400 Verträge geprüft.
Lohnt sich eine Vertragsprüfung?
Aktuell sind meine Preise für die Produktprüfung nicht aufwandsbezogen, da ich jeden Vertrag äußerst umfangreich prüfe und Sie eine sehr ausführliche schriftliche Analyse im persönlichen Gespräch erhalten. Durchschnittlich lässt sich der zeitliche Aufwand einer Prüfung sowie Besprechung und Nachbereitung auf 3-4 Stunden beziffern. Trotzdem halte ich die Kosten für die Prüfung auf einem geringerem Niveau, um vielen Menschen die Chance zu geben, Ihre Verträge prüfen zu lassen. Preis/Leistung stimmt hier.
Ist die Kündigung mit Verlust von Altverträgen sinnvoll?
Das kommt auf den Einzelfall an. In einigen Fällen lassen sich bestehende Verträge durch Vertragsänderungen noch "retten". Es kommt auch auf Ihre persönliche Situation an und um welche Art Vertrag es sich handelt. Gelegentlich gibt es auch Verträge, an denen ich keine Änderungen empfehle und eine Weiterführung sinnvoll sein kann.
Wie läuft eine Vertragsprüfung ab?
Sie laden mir nach Auftragserteilung einige Unterlagen in einen Cloudspeicher und beantworten mir einige Fragen zu Ihrem Vertrag und dem Verlauf. Anschließend verabreden wir uns 1-2 Wochen später zur Besprechung des Vertrags. In der Zwischenzeit erstelle ich die Vertragsanalyse. Nach erfolgter Besprechung erhalten Sie eine Zusammenfassung und alle Beratungsunterlagen ausgehändigt. Anschließend werden Ihre Unterlagen im Cloudspeicher gelöscht.