Wissenschaftliche Anlageberatung
Meine unabhängige Beratung zur Geldanlage basiert auf jahrzehntelanger
Kapitalmarktforschung und deren wissenschaftlichen Erkenntnissen. Zur Erstellung einer effizienten Anlage kommen ausschließlich provisionsfreie und kostengünstige Lösungen, wie z.B. ETFs und Indexfonds, zum Einsatz.
Vorteile einer
unabhängigen Anlageberatung
Was meine Anlageberatung unterscheidet
Haben Sie schon einmal jemanden getroffen, der zuverlässig die Zukunft vorhersagen kann? Nein? Ich auch nicht.
Ich gehöre zu den wenigen Beratern in Deutschland, die konsequent auf wissenschaftlicher Basis arbeiten. Ich gebe keine Prognosen zu den kurzfristigen Entwicklungen an den Kapitalmärkten ab. Denn diese sind nachweislich nicht vorhersehbar, sondern reine Spekulation.
Wann der richtige Zeitpunkt für einen Ein- oder Ausstieg ist oder welche Einzeltitel die Richtigen sind, spielt in meiner Beratung keine Rolle. Anlagetrends und Modeprodukte haben keinen Einfluss auf meine Empfehlungen und auf das Betreuungskonzept.
Meine Aufgabe ist es, Ihnen als Anleger und Investor zu helfen, die Regeln beim Investieren zu befolgen und keine emotionalen Fehlentscheidungen zu treffen. Nur so werden Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen und die tatsächlichen Renditen der Kapitalmärkte erzielen. Hier hilft eine unabhängige Beratung, frei von Fremdinteressen.
Eine effiziente Anlagestrategie bildet prognosefrei die Weltwirtschaft ab. Hierfür eignen sich ETFs und Indexfonds besonders gut. Sie sind kostengünstig und breit gestreut. Meine Strategien erreichen durchschnittlich eine Streuung von über 10.000 Positionen und Einzelwerten. So gewährleiste ich eine langfristig sichere, aber auch ertragreiche Geldanlage.
Honorarberatung
Transparent und überlegen
Ich arbeite nur für meine Kunden. Und ich werde auch nur von meinen Kunden bezahlt. Das mag wie eine Selbstverständlichkeit klingen. In der Finanzbranche ist es jedoch die absolute Ausnahme.
Die allermeisten Finanzberater, Banken und Sparkassen arbeiten auf Provisionsbasis. Sie verdienen ihr Geld, indem sie ihren Kunden neue Finanzprodukte verkaufen. Zahlreiche Skandale dokumentieren den Interessenkonflikt, dem Finanzberater durch dieses Beratungsmodell ausgesetzt sind.
Die Folge: Der Schaden, der Anlegern in Deutschland jährlich durch überteuerte und unpassende Finanzprodukte entsteht, wird vom Bundesministerium für Verbraucherschutz auf bis zu 50 Milliarden Euro geschätzt. In einigen anderen Ländern wurde deshalb die Provisionsberatung bereits verboten (z.B. Großbritannien, Niederlande). In Deutschland wurde 2023 der Versuch, ein Provisionsverbot durchzusetzen, durch die Finanzlobby verhindert.
Beispielrechnung, wie viel Rendite durch den Einsatz teurer Investmentfonds sowie durch häufiges Umschichten verloren geht:
Meine Anlageberatung
1.
In einem für Sie kostenfreien Erstgespräch erhalten Sie Einblick in die Welt der Honorarberatung. Außerdem besprechen wir, inwiefern ich zur Erreichung Ihrer finanziellen Wünsche und Ziele der richtige Ansprechpartner bin.
2.
Nach Beauftragung besprechen wir die Grundlagen einer effizienten Geldanlage und erarbeiten gemeinsam Ihr persönliches Anlegerprofil.
3.
Anschließend erstellen wir ein Anlagekonzept passend zu Ihrer Situation.
4.
Sie entscheiden: Setzen Sie das Konzept selbst um oder begleite ich Sie langfristig?
5.
Wir richten Ihr Depot ein und führen die Transaktionen aus. Auf Wunsch übernehme ich langfristig die Vermögensbetreuung für Sie.
Vereinbaren Sie ihr kostenfreies Erstgespräch
Entscheiden Sie sich für die Finanzberatung der Zukunft und setzen sich gerne mit mir in Verbindung!
meine Anlagephilosophie
Julian Pickbrenner
Der passive Anleger legt sein Hauptaugenmerk auf die Vermeidung schwerer Fehler und unnötiger Risiken. Sein zweites Ziel sollte eine breite Streuung in Anlageklassen unter Berücksichtigung niedriger Kosten der Anlageprodukte sein.
Bestehende Geldanlagen?
Lohnt sich mein bestehendes Depot oder meine bestehende Geldanlage?
Welche Kosten verursacht meine Anlage und wie wirken sich diese auf das Ergebnis aus?
Ist meine Anlage breit genug aufgestellt und vermeidet unnötige Risiken?
Lassen Sie Ihre bestehenden Geldanlagen und Kapitalversicherungen unabhängig von mir prüfen:
Honorarberatung Geldanlage
Alle Preise und Leistungen inkl. MwSt.
Wissensvermittlung
549€
Sorglos Geldanlage
2.476€
DIY-Geldanlage
549€
Vermögensverwaltung
ab 250.000€
Anlagesumme
(Laufendes Betreuungshonorar auf das betreute Vermögen; sinkend mit Anlagevolumen; maximal 0,90% p.a.)
FAQ Anlageberatung
Welches Modul der Anlageberatung soll ich wählen?
Das sollten wir zusammen im Erstgespräch besprechen. Sie haben hohes Vorwissen und möchten lediglich eine Rückversicherung zu Ihren ausgewählten Anlagen? Dann ist die DIY-Geldanlage empfehlenswert. Sie wünschen sich einen Experten, der Sie an die Hand nimmt und gemeinsam mit Ihnen eine effiziente Geldanlage aufbaut und Sie bei allen Schritten begleitet? Dann ist die Sorglos-Geldanlage das richtige Modul für Sie. Gerne bespreche ich mit Ihnen im Erstgespräch, welche Inhalte für Sie interessant sein könnten.
Ist eine Honorarberatung immer effizienter als eine Provisionsberatung?
In den allermeisten Fällen lautet die Antwort "Ja". Hinzu kommt, dass neben den Kosten häufig unnötig komplizierte Produktverpackungen verkauft werden, welche nicht im Sinne der Wünsche und Ziele der Kunden sind.
Ist eine Paarberatung möglich?
Eine Paarberatung ist möglich und reduziert den Modulpreis der zweiten Person um 50%, da wir einige Beratungsinhalte einfach gemeinsam erledigen können.
Worin unterscheiden sich die Bereiche Anlageberatung und Altersvorsorge?
Bei der Altersvorsorge ist das konkrete Anlageziel, Ihren Ruhestand und Ihre Rentensituation zu betrachten. Anhand von passenden Strategien und Anlagen wird die Rentenlücke geschlossen.
Bei einer Geldanlage möchten Sie ohne konkretes Verwendungsziel anlegen und investieren. Sie bleiben flexibler. Ihre Geldanlage kann für verschiedene kurz- oder langfristige Ziele verwendet werden und wird auf Ihren Bedarf abgestimmt. So entscheiden Sie selbst, ob Sie z.B. allgemeinen Vermögensaufbau betreiben oder Eigenkapital für eine Immobilie ansparen.
Für wen lohnt sich die Vermögensverwaltung?
Die Vermögensverwaltung ist speziell für Menschen gedacht, die sich eine Rundum-Sorglos-Betreuung wünschen und während der Anlagedauer stets die effizientesten Entscheidungen treffen wollen. Unsere Vermögensverwaltung basiert auf einem Buy-And-Hold (and check) Ansatz. Ziel ist der Kapitalerhalt unserer Anleger sowie die Erzielung der Marktrenditen. Dieser Ansatz ist seit Jahrzehnten wissenschaftlich belegt, wird von klassischen Geschäftsbanken jedoch weitestgehend ignoriert.
Was unterscheidet unsere Vermögensverwaltung von anderen Vermögensverwaltern?
Unsere Vermögensverwaltung gehört zu den wenigen in Deutschland mit einem passiven Investmentansatz. Wir verwenden ausschließlich kostengünstige Indexfonds und ETFs und reduzieren so die Kosten unserer Investoren im Marktvergleich signifikant. Dieser Mehrwert landet in Ihrem Portemonnaie. Sprechen Sie mich gerne auf unsere Vermögensverwaltung im Erstgespräch an.
Sind Abweichungen von den Modulen möglich?
Meine Module habe ich in den letzten Jahren mit meinen Kunden zusammen entwickelt um dem Beratungsbedarf gerecht zu werden. Wenn Sie sich eine andere Zusammenstellung wünsche unterbreite ich Ihnen gerne ein Angebot auf Basis des Stundensatzes von 180€ inkl. MwSt..
Wie erfolgt die Abrechnung des Honorars?
Nach erfolgter Beratung erhalten Sie eine Rechnung zur Banküberweisung.